퇴직 후 제 2의 인생을 준비하는 자격증 - 부동산/금융 분야 자세한 정보 및 신청까지
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| 재무설계사 자격증 취득 후 제2의 인생을 사는 모습 |
자격요건(시험 응시)
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응시제한 없음(학력/연령 제한 없음). 단, 과거 시험부정 등 결격사유가 있으면 제한될 수 있음.
교육과정(시험/개업 관련)
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시험 준비과정(민간 학원/온라인): 부동산공법·중개실무·부동산세·민법·계약서 작성 등 과목별 강의. (민간 학원·인강에서 제공)
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개업 전 실무교육 : 개업공인중개사(사무소 개설) 하려면 관할·지정 교육기관에서 실무교육(약 28~32시간) 을 이수해야 함(수료증 제출 필요). 이수 후 관청에 개설등록 가능.
신청·개설절차(단계별)
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시험 응시(자격증 취득) : 큐넷(Q-Net)에서 원서접수 → 시험 → 합격. 원서접수·시험일정·합격확인은 큐넷.
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개업 준비 : 사무실 임대계약(또는 사업장 확보), 인감(도장) 준비, 여권사진 등.
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실무교육 수료 : 지정 교육기관에서 실무교육(수료증 발급).
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관할 등록 신청(시·군·구청) : 개설등록 서류 제출(개설등록신청서, 실무교육 수료증, 임대차계약서·건축물대장, 사진 등). 관청은 접수 후 보통 7일 이내 등록 통지.
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업무보증 설정 : 보증보험 가입이나 보증금 등 법적 요구사항 확인·이행.
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사업자등록(세무서) : 중개업자로 사업자등록 후 영업 개시.
활용 분야 / 커리어
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개인 개업(중개사무소), 소속중개사(브로커), 법인중개업 임원, 부동산 자산관리·분양대행·컨설팅, 임대관리·임차관리 대행, 법무·세무와 연계한 중개 자문 등.
실무 팁
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개업 전 실무교육 일정·수료증 유효기간(1년 규정 등)을 미리 확인하세요.
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보증보험·업무보증 조건은 시·군·구별 세부절차가 있으니 관할청에 사전문의 권장.
자격요건(시험/정자격)
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주택관리사보 시험(응시) : 일반적으로 응시 제한은 없고(시험 공고 확인 필요), 국토교통부에서 시행계획을 공고(매년 일정)합니다. 합격 후 시·도지사로부터 합격증서 발급.
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주택관리사(정자격)으로 등록하려면(주택관리사보 합격 후) 대통령령으로 정한 주택 관련 실무경력을 충족해야 함(공동주택관리법 규정).
교육과정(시험 준비/실무교육)
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시험 과목(예: 관리·회계·법규 등): 공고(국토부) 참고 — 준비는 학원/온라인 강의 중심(공동주택관리법, 관리실무, 회계·세무, 시설관리, 안전관리 등). (공고·시험계획 참조)
신청·발급 절차(단계별)
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원서접수 → 시험 응시 → 합격 : 국토교통부 공고(또는 지정 시행기관) 일정에 따라 응시. 합격자에게 합격증서 발급(시·도지사).
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정자격(주택관리사) 발급: 실무경력(법령 규정)을 갖춘 경우 관할 시·도지사에 자격증 발급 신청. 처리기간 등은 gov.kr 민원안내 참조(예: 발급처리 약 7일 등).
활용 분야
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아파트·빌라 등 공동주택 관리사무소(관리소장·관리사원), 관리공단·관리업체 직원, 시설관리·안전관리 담당, 입주자대표회의 자문, 지방자치단체 주택관리 관련 업무 등.
실무 팁
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시험 합격 후 합격증서(시·도지사 발급) 신청을 빨리 하세요(취업·경력 인정에 필요). 발급 방법(온라인·우편·방문) 및 소요기간은 gov.kr 민원안내 참조.
자격요건(법적 근거)
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자본시장법 및 관련 규정에 따라 금융투자업자는 대통령령·협회 규정에 맞는 자에게 투자권유를 위탁할 수 있으며, 투자권유대행인은 협회 등록 대상임. (법·협회 규정에 근거)
교육과정(필수·보수교육)
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시험/기본교육 : 금융투자협회(또는 금융투자교육원)에서 요구하는 정규교육과정(온라인 포함) 을 이수해야 등록 또는 업무 수행 가능.
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보수교육 : 등록 후에도 정기적으로(예: 2년 주기 등) 보수교육(온라인 10시간 등) 이수 의무가 있음.
신청·등록 절차(단계별 실제 흐름)
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준비(공부·시험) : 금융투자협회(KOFIA) 또는 관련 시험센터에서 안내하는 자격시험·교육을 준비·응시. (시험/원서 관련은 협회 시험센터 확인)
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위탁계약(증권사·자산운용사 등): 개인은 단독으로 권유업무를 할 수 없고 금융투업자(증권사·자산운용사 등) 와 위탁계약(위탁·등록 요청)을 체결해야 함. 해당 금융회사에서 협회 등록절차를 진행합니다. (증권사 사례 문서 참조).
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협회 등록 및 등록증 발급 : 회사가 협회에 등록을 요청하면 협회 등록 후 등록확인증/등록증을 발급(협회 사이트에서 출력 가능). 이후 업무 개시.
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업무 수행·보수교육 이행 : 정기 보수교육 미이수 시 업무 효력 정지될 수 있으므로(예시: 보수교육 10시간) 교육을 이수해야 함.
활용 분야 / 커리어
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은행·증권·자산운용사 지점의 펀드 모집·고객유치 대행, 금융상품 설명·권유, 금융교육 강사 등. 일반적으로 소속 금융회사를 통해 수수료(성과형 보수)를 받음.
실무 팁
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개인적으로 영업하려면 반드시 위탁계약을 맺을 금융회사(증권사 등)를 먼저 확보하세요. 등록·보수교육·휴업 규정 등은 협회 공지사항을 수시 확인.
자격 종류·차이
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AFPK : 국내 수준의 재무설계 기본 자격(교육→시험→윤리서약).
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CFP : 국제공인 재무설계사(상위 자격) — AFPK 인증자가 지정 교육·시험·실무경력 요건을 충족해야 인증 가능.
교육과정(요건)
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지정교육기관 수료 : 한국FPSB가 지정한 교육기관의 AFPK/CFP 교육과정을 수료해야 응시자격이 주어집니다(일부 면제 규정 존재). 교육과정은 재무설계 원리, 투자·보험·세무·은퇴·상속·사례연구 등으로 구성.
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CFP 시험 구성(예시) : CFP 시험은 지식형(투자·은퇴·부동산·세무 등)·사례형(복합 사례 풀이)으로 구성되며, 시험 시간·과목은 한국FPSB 공지 참조. (시험 구성 표 참고)
신청·인증 절차(단계별)
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AFPK 과정 수료 → AFPK 시험 응시·합격 → AFPK 인증 신청(윤리서약 등).
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CFP : (일반 경로) AFPK 인증자 → CFP 지정교육 수료 → CFP 시험 합격 → 한국FPSB가 요구하는 실무경력·윤리 기준 충족 → CFP 자격 인증 신청 → 인증 완료. (실무경력 요건·패스트트랙 등 세부는 한국FPSB 공지 참조).
활용 분야 / 커리어
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은행·증권·보험사의 재무설계/컨설팅 팀, 독립 FP 사무소, 자문·강의, 기업연금·퇴직연금 자문, 종합자산관리 등. CFP는 기업·고액자산 고객 대상 전문 컨설팅에서 특히 유리.
실무 팁
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AFPK → CFP 경로가 일반적(단계별로 교육·시험·경력 요구). CFP 실무경력은 공고별로 다르므로(패스트트랙 등 예외) 한국FPSB 공지를 반드시 확인하세요.
한눈 요약(신청 흐름 체크리스트)
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공인중개사 : 큐넷(원서접수) → 합격 → 실무교육 수료 → 관할청 개설등록(업무보증·인장) → 사업자등록. Q-Netedukar.or.kr
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주택관리사(보) : 국토부 시험 응시 → 합격증서(시·도지사 발급) → 실무경력 충족 시 정자격 발급 → 공동주택 관리업체 취업. 국토교통부정부24
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펀드투자권유대행인 : 협회(시험·교육) 합격 → 증권사 등과 위탁계약 → 회사가 협회에 등록 → 등록증 발급 후 업무. (보수교육 필수). license.kofia.or.kr금융투자협회
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재무설계사(FP) : AFPK 교육·시험·인증 →(경력/교육 충족) CFP 지정교육·시험·경력 충족 → CFP 인증.
